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8月14日12时许南岸区股票配资,温州市民张先生收到南岸区股票配资了一条来自工商银行95588的短信,您尾号××××的银行卡14日12,××手机银行南岸区股票配资支出190,000,0元。通过张先生提供的验证码,对方转走了张先生银行卡里的5000元,并取消了1万元的如意积存。正当小王要通过手机银行客户端查询余额时,突然收到一条银行客服号码发来的短信,提示他的银行卡支出1996元。小王的手机很快收到一条银行短信,里面有网上交易的验证码。


8月14日12时许,温州市民张先生收到了一条来自工商银行“95588”的短信:“您尾号××××的银行卡14日12:××手机银行支出(如意积存)190,000,0元。”

190万元!还没等张先生缓过神,“95588”再次发来短信,显示张先生的银行卡又支出了(如意积存)1万元。

手机、银行卡、U盾都在身边,自己也没有进行任何操作,卡里怎么莫名“少”了191万元?正当张先生感到疑惑时,一个电话打来,对方自称是某重金属公司的员工,询问张先生是否在他们公司消费了191万元?

张先生当即否认,但又疑惑于自己的银行卡内确实少了191万元。此时,对方“好心”地提醒张先生,称可以为其进行退款,该公司会以手机短信的形式发送验证码给张先生,只要张先生将验证码报给对方确认身份,对方就可以为张先生进行退款。听到追回资金有望,张先生立刻将随后“95588”发来的两个验证码报给了对方。

通过张先生提供的验证码,对方转走了张先生银行卡里的5000元,并取消了1万元的如意积存。看到1万元返还账户,张先生对对方建立起了信任。

此时,对方再次致电,让张先生去银行的ATM机操作,称可以以一次5.5万元的额度为张先生办理退款。张先生立即赶到附近的ATM机,按照对方的提示在ATM机上进行操作。张先生依次输入了对方提供充值账户以及5.5万元的金额,但ATM界面显示的结果却让张先生吃了一惊:自己正在进行转账操作,这不是给对方汇款吗?

此时,张先生意识自己可能被骗,他马上跑到柜台询问银行工作人员。银行工作人员告诉张先生,张先生收到的两笔191万元如意积存的支出短信,只是骗子登录张先生的账户购买了贵金属,其实这笔钱还在张先生的账户里。这下,张先生才明白自己的银行卡为什么会莫名“消失”了191万元。最后,银行将贵金属交易平台里的190万元退回到张先生的账户。随即,张先生来到温州市公安局龙湾分局蒲州派出所报了案。

这起“工商银行如意积存”诈骗的关键就在于:“95588”发来的191万元支出短信是真的,虽然银行卡账面上确实少了191万元,但是钱仍在张先生的工行账户内。购买“如意积存”理财产品是不需要网银U盾验证的,骗子正是利用这个便利,盗取受害人的网银购买“如意积存”,从而造成的受害人的紧张心理,再以帮受害人追回资金为由套取验证码,继而转走资金。

最近,蒲州派出所已接获类似警情3起,其中2人受骗,1人在致电银行客服咨询后躲过一劫。在此,警方提醒:尽早开通所有网银交易都需要U盾等介质验证的服务;无论何时何地都不要将银行的短信验证码告诉他人;要在网络安全的环境下登录网银,注意保管好自己的账户信息;如不幸被骗,要第一时间报警并联系银行冻结账户。

一、“贵金属转账”骗局骗到反诈骗民警头上

利用网银的漏洞先“帮”用户支付保证金,接着“热情”地表示要协助退款,目的是要套取验证码,反诈骗民警都险些上了当。近日,福建省厦门市公安局海沧分局在官方微信公众号上披露这起骗局,提醒市民防范。

二、案例回放:银行卡支出上千元陌生人来电称能帮退款

小王是海沧分局反诈骗办公室的民警,8月24日11时许,他接到一个电话,来电显示为浙江杭州的号码。该号码并未被手机杀毒软件标记,小王以为没问题,就接通了电话。

“请问你是不是王×,你有一张工商银行卡,尾号是……”电话那头的男子自称是“拍拍网”的客服人员,说有人利用小王的银行卡在“拍拍网”买了1000多元的游戏虚拟道具,但他们监测到交易异常,担心有人盗号,所以打电话想要确认是否本人操作。

小王很惊讶,因为自己根本没买过游戏装备。这名男子让小王别挂电话,快找电脑或ATM机核查银行卡是否少了这笔钱,说这笔钱是以“保证金”的形式存在网上的,10分钟内未处理,交易系统便会自动发货,没法再退款了。

正当小王要通过手机银行客户端查询余额时,突然收到一条银行客服号码发来的短信,提示他的银行卡支出1996元。此时,职业敏感性让小王意识到自己可能遇到骗子,发短信的号码可能是伪造的。

三、案件解析:骗子想套走验证码,机智民警果断拒绝

小王并未听从这名男子的“指示”,而是挂断电话,然后再去查银行卡余额,结果让他吓一跳——卡里原本有1996.18元,却被支出1996元,只剩下零头。小王也蒙了:难道对方不是骗子?

男子不断打来电话,小王挂掉几次后理了理思路,还是接听了。小王告诉男子,银行卡确实支出1996元,不是他本人操作。男子“安慰”小王别着急,说可以帮忙退款,但时间紧迫,会马上发送一条短信,要小王把短信中的验证码告诉他。小王的手机很快收到一条银行短信,里面有网上交易的验证码。

不过,听到电话里的男子提到验证码3个字,小王确认对方是骗子无疑——对方绕这么大圈子,就是为了套取他的验证码。男子依旧“热情”地催要验证码,说马上就可以帮忙退款,遭到了小王的果断拒绝。

四、民警提醒:账户“被购买”贵金属,自行操作可成功退款

小王查询银行卡余额后发现,支出的1996元是支付贵金属业务的“保证金”,而“保证金”还在自己的账户里。小王怀疑,骗子可能知道了他的相关密码,替他支付了贵金属业务“保证金”,因为这项业务不需要通过U盾验证。

银行短信都是真实的,骗子利用银行的漏洞,试图套取验证码。小王如果真的说出验证码,骗子就能立即将“保证金”转走。于是,小王自己操作,退掉了贵金属业务的“保证金”,1996元转了一圈,最终安全地回到自己的账户里。